Uw vermogen, doordacht gestructureerd en overgedragen.
Vermogen opbouwen is één zaak. Het structureren, beschermen en fiscaal efficiënt overdragen is een andere. Als uw family office brengen wij uw volledige financiële huishouding samen in één plan: privé en vennootschap, vandaag en over generaties heen. Eén vertrouwd aanspreekpunt dat het overzicht bewaakt en, waar specialistische kennis nodig is, de juiste experten aan tafel brengt.
Eerst het plan, dan de producten.
Wealth planning begint niet bij een belegging, maar bij een vraag: wat wilt u met dit vermogen bereiken, voor uzelf en voor wie na u komt? Wij brengen uw volledige vermogen in kaart (beleggingen, vastgoed, pensioenopbouw, uw vennootschap, verzekeringen) en toetsen elke beslissing aan uw plan in plaats van aan een productaanbod.
Zo ziet u wat uw levensstandaard op lange termijn kost, wanneer u financieel onafhankelijk bent, hoe u geld op een efficiënte manier uit uw vennootschap haalt en wat er met uw vermogen gebeurt als u wegvalt. Geen theoretische oefening, maar een plan dat we samen met u actueel houden.
Overdragen wat u hebt opgebouwd, zonder verrassingen.
Zonder planning bepaalt de wet wie wat krijgt, en tegen welk tarief. Met planning bepaalt u het zelf. Successieplanning gaat over meer dan erfbelasting drukken: het gaat over controle behouden zolang u dat wenst, uw partner beschermen, uw kinderen gelijk behandelen en de continuïteit van uw familiebedrijf veiligstellen.
Wij brengen uw familiale en vermogensrechtelijke situatie in kaart, rekenen door wat een overlijden vandaag zou betekenen en tekenen samen met u een scenario uit. Voor de juridische akten werken wij nauw samen met uw notaris, accountant en advocaat; wij bewaken het geheel en zorgen dat de financiële uitvoering (schenkingen, verzekeringsstructuren, overlijdensdekkingen, de aanduiding van begunstigden) daadwerkelijk aansluit bij wat u wilde.
Schenken & vererven
Wat schenkt u nu, wat houdt u aan, en wat betekent elk scenario concreet voor de erfbelasting van uw kinderen?
Controle behouden
Overdragen zonder de touwtjes te lossen: via voorbehoud van vruchtgebruik, lasten en voorwaarden, of een controlestructuur.
Uw partner beschermd
Huwelijkscontract, begunstigingsclausules en overlijdensdekking die samen de levensstandaard van uw partner waarborgen.
Continuïteit familiebedrijf
De overdracht van uw aandelen voorbereiden, zodat de onderneming blijft draaien en de familie in verstandhouding blijft.
Vermogen uit uw vennootschap
Een uitkeringsplan dat privé en vennootschap slim verbindt, met oog voor de fiscaliteit op langere termijn.
Spreiden over generaties
Uw vermogen in fases overdragen, met een horizon die verder reikt dan één generatie.
B-sure verstrekt geen juridisch of fiscaal advies en stelt geen notariële akten op. Wij brengen uw situatie in kaart, rekenen scenario's door en stemmen de financiële uitvoering af met uw notaris, accountant of advocaat. De fiscale behandeling hangt af van uw individuele situatie en kan in de toekomst wijzigen.
Zo doen we dat in de praktijk.
In de eerste plaats door een goed gesprek waarbij we grondig peilen naar uw situatie. Daarbij proberen we zoveel mogelijk onzekerheden uit de weg te nemen op uw pad naar financieel geluk. Op basis daarvan maken we een planning op die u gericht naar financieel geluk loodst. We staan steeds aan uw zijde om onderweg risico's te minimaliseren.
We inventariseren en objectiveren uw financiële behoeftes en verlangens.
We stellen een vermogensbalans op.
We helpen u om zo efficiënt mogelijk geld uit uw vennootschap te halen.
We stippelen een plan uit voor uw vermogensopbouw. Zodat u later zonder zorgen geniet van uw oude dag.
We creëren een realistisch financieel én beleggingsplan om uw doelstellingen te behalen.
We minimaliseren de risico's onderweg, zodat u gemoedsrust krijgt.
We sturen bij waar nodig, op basis van uw financieel DNA.
Een beperkt aantal cliënten per butler. Bewust.
Wij kiezen er bewust voor het aantal cliënten per financial butler te beperken. Zo blijft er tijd voor het werk dat niet in een standaardproces past: uw dossier écht kennen, tijdig bellen wanneer het nodig is en uw plan bijsturen voor u het zelf vraagt. Een persoonlijke aanpak laat zich niet opschalen, en dat willen we ook niet.
Praten werkt.
Benieuwd hoe uw vermogen er over tien of twintig jaar uitziet, en wat er bij een overdracht van overblijft? We rekenen het samen door, vrijblijvend en op uw maat.